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Unico interlocutore
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Per un Privato, affidarsi al Financial Advisor di Allianz Bank FA Spa, significa poter disporre dell’esperienza e delle competenze di un professionista certificato €FA (€uropean Financial Advisor), nonché della solidità patrimoniale del più importante gruppo Assicurativo/Finanziario d’Europa.
Di solito, la gestione del patrimonio finanziario non viene affidata ad un operatore specializzato, in grado di proporre un approccio obiettivo e trasparente nelle decisioni di investimento, ma ad un ufficio bancario e/o postale in cui operano a secondo dei casi vari soggetti, troppo spesso specializzati in attività differenti dalla gestione del risparmio.
Dal 21 luglio 2008 la nostra azienda ha introdotto il contratto di consulenza (come da Normativa Europea MIFID) che offre un approccio di massima trasparenza e competenza.
Il Financial Advisor di Allianz Bank, si dedica quotidianamente ad esaminare e valutare i tantissimi prodotti commercializzati e proposti agli investitori. Ciò consente al risparmiatore/investitore di migliorare costantemente il rapporto con il proprio Consulente, rafforzando le proprie conoscenze nella consapevolezza delle scelte compiute.
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Analisi di Portafoglio
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Il servizio prevede:
L’Analisi del Portafoglio detenuto con l'obiettivo di evidenziare le aree di inefficienza (analisi rischio/rendimento, costi sostenuti, risultati gestionali, diversificazione efficiente etc. etc….)
La definizione degli Obiettivi di Vita dell’Investitore, con la contestuale analisi della propensione al rischio, dell’orizzonte temporale e del rendimento medio atteso del cliente.
La Creazione di una nuova Asset Allocation (strategica e tattica), “efficiente” ed “adeguata” al profilo di rischio del cliente, utilizzando gli strumenti di analisi quantitativa, fondamentale e tecnica ed analizzando i costi nonché l’efficienza dei prodotti utilizzati.
Il Monitoraggio nel tempo dell’asset allocation con la produzione di reportistica periodica e personalizzata. Una volta apportate le migliorie necessarie verrà affettuato un monitoraggio continuativo e fornita assistenza mediante periodici incontri tra Cliente e Financial Advisor.
Servizi di Investimento:
- Analisi del Portafoglio posseduto
- Analisi dell’Asset Allocation in funzione degli obiettivi personali
- Valutazione di costi ed efficienza dei prodotti utilizzati
Risk Management:
- Misurazione, secondo le logiche del VAR del rischio degli investimenti
- Valutazione del rischio delle Asset Class, Settori di Investimento e del profilo di investitore
- Definizione e pianificazione del livello di rischio
- Monitoraggio costante del rischio negli investimenti
Gestione del rischio di singoli titoli:
- Monitoraggio del rischio dei singoli titoli
- Creazione ed attuazione di Strategie di diversificazione
- Valutazione dell’efficienza rapporto (rischio/rendimento) di tutti gli strumenti quotati sul mercato
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Analisi Previdenziale
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Il servizio prevede:
Analisi personalizzata delle scoperture previdenziali esistenti con calcolo del gap previdenziale.
Verifica posizione contributiva obbligatoria (INPS, casse di previdenza ecc.) e volontaria (fondi chiusi di categoria).
Analisi dei prodotti previdenziali esistenti (fodi aperti, Fip, Pip, altre polizze vita previdenziali) e verifica efficienza costi/benefici
Valutazione fondi pensione(chiusi di categoria, aperti, ed individuali) con calcolo dell’impatto sul patrimonio finanziario del cliente, nonché sul tenore di vita attuale e futuro
Ottimizzazione fiscale, con calcolo del risparmio annuale e complessivo
Possibilità di sviluppo piani di investimento alternativi
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Mutui e Finanziamenti
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Questa area è volta ad assistere il Cliente non solo sino alla stipula dell'atto notarile (e/o del contratto di finanziamento) ma anche nello sviluppo futuro della situazione patrimoniale/finanziaria del cliente, nonché alle evoluzioni/cambiamenti dei mercati finanziari
Analisi situazione finanziaria Cliente
Individuazione della forma di finanziamento più adatta
Individuazione della migliore offerta
Assistenza nella trattativa bancaria
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